香港科技大学金融科技学长的实习之路

前段时间，我结束了一段国内排名前十的券商投资银行部股权承做项目实习。作为20fall的申请者，由于港校改成网课授课，而我个人更希望体验线下授课，所以选择了defer一年入学，我也没有让自己闲下来，考虑到以后想进入投资银行工作，还是提前熟悉路径为好，就去做了这样一段投行实习。

我的本科是一所双非财经类学校，也许有和我一样是双非的同学，常常苦于没有寻找投行或者其他实习的门路，但是我认为在找实习这个事情上，双非和211/985的差别其实不是特别大，只不过起点有所差别，比如我本人也是经历了从小事务所审计到券商打杂实习、再到前十券商投行部实习这样的过程。

在这篇文章中，我主要基于最近的这段投行实习经历，来和大家分享一下如何申请投行实习、投行面试是需要注意什么，以及投行实习财务这条线的工作内容，文章最后也给想去投行实习的学弟学妹们提供一些自己作为过来人的建议。

01 实习信息来源

当我们有了找实习的需求后，除了必要的行动力之外，靠谱的信息来源可以让我们事半功倍。那么从哪里可以找到商科热门实习？我主要推荐以下三个渠道。

1.朋友圈

很多时候，认识的朋友、同学会在结束一段实习后找继任，或者学长学姐们会替自己的部门招实习生。通过这个渠道找实习有两个好处，一是反馈时间短，因为关系比较熟，你的简历能更快地呈现给招聘负责人，从而也能更快地收到反馈；其次因为都是一个学校出身，负责招聘实习生的部门领导也会更加认可，从而更容易被录取。

2.微信小程序

我个人使用较多的有职象社区、金融万花筒、Elite-Group这三个微信小程序。你的简历可以直接投递到投资银行项目组或者行业研究团队的邮箱里，避免了像通过公司官网和招聘网站投递会有很多道招聘程序，还有就是直接使用自己的简历投递即可，不需要像从公司官网申请时一样一次次地填写个人的学校/实习/竞赛等信息。

3.微信公众号

不少微信公众号会专门收集汇总实习信息，我主要是用的有以下三个。

1. 多多群岛DuoDuoLand。主要base北上广深一线城市，实习岗位主要是商科热门领域，比如外企市场部、投资研究、行业研究、券商投资银行部、咨询公司顾问以及大型上市公司的战略部等。

2. 南大好实习。顾名思义是南京大学创办的实习公众号，主要base南京和上海，也会涉及其他城市如北京深圳等，实习岗位覆盖领域更广，除了商科热门实习，还有互联网、传媒报纸、研究院等等。

3.candy实习吧。主要base大湾区的核心城市广州深圳，有时也会有珠海东莞佛山等（数量相对偏少），同时也会发布一些北京上海和二线城市的实习（数量相对偏少），实习岗位也是以商科热门实习为主。

在这三个渠道里面，第一个安全性最高，第二个和第三个渠道因为只是一个发布实习职位的平台，平台本身并不会对信息的真实性负责，所以大家在投递简历和参加面试时还是要慎重选择。

02 简历制作

很多人制作简历时会忽视细节，但其实细节才是最重要的。投资银行、行研和咨询公司每天都会收到N封简历（实在太热门了），招聘官在每封简历上可能只停留三秒，所以应聘者一定要在制作简历时多花一点时间。

首先，选择尽可能简洁的简历模板。花花绿绿、五彩缤纷的模板做出来的简历会干扰阅读，自己想突出的重点对方并没有get到，自己想展现的优势也无法展现出来。（后果严重一点就是简历直接被扔进垃圾桶）

其次，简历上的实习经历与申请的实习岗位有相关性。比如应聘投资银行项目的实习（如果是做财务这条线的话），事务所审计的经历可能比行业研究更有用；比如应聘行业研究的实习，相关的科研竞赛、自己参与撰写的研究报告比事务所审计更有用。

再次，简历呈现出自己的优势，就是你的加分项。还是以非常热门的投行实习为例，对于本科学校不是特别出色的双非同学来说，海外学习经历（暑期学校、学年交换甚至海外学历都可以）就是一个加分项，因为上市公司大多会涉及海外业务，客户视频访谈和邮件问询都是全英文，这对英语水平有很高的要求。

在申请行业研究实习的时候，海外学习经历的加分作用更明显，因为行业对标和公司对标都会选取国内和国外的一些龙头企业，很看重国外市场行情和国外企业财务报表的分析能力，海外学习经历可以在一定程度上证明你的能力。

03 面试经验分享

由于申请人数众多，公司招聘人员会安排一个线上的视频会议来判断应聘者是否适合这个岗位，我以应聘者和助理招聘员两种身份参加了很多场券商的面试，在这里和大家分享一下经验。

第一，实事求是，不要瞎吹。有一次很搞笑的是，前几天我参加的一场投行线上面试，有个哥们说自己本科去某个985学核物理专业是为了培养自己的逻辑思维能力，更方便日后胜任投行的实习。当然可能的确有这种人存在，但是招聘人员大概率会觉得这是吹牛。

能在投行部负责招聘的人肯定都是精英中的精英，什么大风大浪都见识过，这种伎俩一眼就能看出来，所以在面试的时候还是要实事求是，诚实地叙述自己简历里的内容。

第二，接地气。国内的投资银行还是很接地气的，没必要用一些看上去很光鲜亮丽，实则什么都不是的经历企图打动招聘人员。（还是跟前面一个逻辑，这些招聘人员什么简历没有见过？）所以如果在普通的国内事务所审计经历和光鲜亮丽的海外短期实习之间，国内投资银行部的招聘人员可能会选择前者；在海外学历（不是超级出名的海外学校）和国内211之间，hr更可能选择相对熟悉的国内211。

第三，用相关实习经历证明自己能够胜任这份实习。以应聘投资银行的项目实习生为例，事务所审计的实习经历能够证明自己对于基本财务知识的熟悉、对审计底稿有一定的了解；行业研究或者咨询项目的实习可以证明自己能够胜任高强度的工作。

第四，面试之前准备一些相关的专业知识。虽然相比于实习经历，专业知识在面试规程中占比较小，但不代表不重要，很多时候通过专业知识的提问，能够看出你对于基础和中高阶会计知识的掌握程度。

比如我之前面试某前五券商投行部的时候，面试官就问了很多的会计专业知识问题，可转换公司债券会计处理如何做？应收帐款在会计报表上是净额还是原值列示？针对你们公司的主营业务和财政部会计司公布的收入准则，收入的确认是否做到了“以风险和报酬的转移为标志确认收入”，是否存在不合理之处等专业问题。

04 投行实习具体内容

在这一部分，我会详细拆分这次投行实习的工作内容，方便让各位对投行实习有一个更清晰的认识（因为工作内容很多很广，这一趴可能较为琐碎）。

（投行实习的每天日常）

第一块是董监高和财务出纳的银行资金流水核查。资金流水核查的目的是为了发现是否存在通过个人账户给供应商和客户的高管利益输送的违法行为。我们当时对个人账户设置的重要性水平是五万元人民币，对公司账户设置的重要性水平是五十万元人民币，以这个为标准筛选银行流水中的大额资金交易、然后分析交易的对手方，是否为供应商和客户的高管。

第二块是银行供应商客户的函证统计。我们券商投行部会和另外两家中介机构（律师事务所和会计师事务所）给银行、供应商和客户发询证函，银行询证函上的主要内容就是账户金额、账户状态以及贷款状态等，供应商和客户的询征函上主要内容是当期发生额和累积余额。统计的主要有以下三个方面：对方是否回函，对方是否盖章（财务章或者公章），金额是否相符。

第三块是一些小科目的底稿。收入、成本这种底稿因为其重要性一般都不会直接丢给实习生做，所以实习生很多时候做的还是其他一些小科目。比如我做了政府补助科目的底稿，政府补助的底稿分为两块，一个是政府相应机关的红头文件，一个是企业财务的凭证和对应的银行水单；这个科目的核查一方面是凭证和水单跟审计报告上数据是否一致，另一方面是否有据可依。

第四块是原材料价格。我当时是以月为单位，统计了三年加一期这39个月内公司主要原材料如水泥、钢筋、生物质燃料硅砂的市场价格，将数据库统计出的价格与公司采购价格相比对，判断采购价格是否公允、或者说是否存在金额明显不合理的采购。原材料市场价格的来源主要是wind和东方财富choice这两个经济金融数据库和江苏省工程造价协会公布的指导价格。

第五块是收入和成本的穿行测试。穿行测试的做法是从序时账里面根据一定条件筛选出几十笔收入明细，然后找到对应的一整套文件：转账凭证和发票，出库单和报关单（海外销售会涉及海关报关），公司与客户签订的收入合同，银行凭证和对应的银行水单。

第六块就是一些其他比较零碎的文件。比如投行内部上报的文件，比如每周五下午开周例会的时候使用到的ppt，券商辅导时使用到的ppt等等。当然投行实习的工作内容还是因人而异，如果做法律这条线，更多的是法律相关的文件，比如工商文件、环保处罚的文件等等。

05 写给学弟学妹

不管是投行，咨询还是买方卖方研究，工作压力和工作强度肯定都很大，想来这些岗位实习，大家就要做好心理准备接受长期的、高强度的工作。这些看上去光鲜亮丽的岗位工作起来真的很累，工作任务也是一个没有做完另一个就接着到来。

（实习小伙伴们日常的吐槽）

上面的表情包就是我和朋友（都在金融领域工作实习）的日常吐槽，各类金融机构的工作压力和工作强度真的是很大。

再一个就是要提前规划和准备。很少有人能够第一份实习就去顶尖的投行或者研究所（除非是SVIP）。对于双非本科的同学来说，想进入投行实习工作最务实的方法就是一份一份地累积实习：在一份又一份实习后，实习公司的title越来越大，实习的岗位越来越靠近公司的核心业务。

如果想去投行实习和留用，需要考虑在财务这条线还是法律这条线努力。如果在财务这条线，就从公司财务或者事务所审计实习开始，积累财务的基本知识以及行业存在的普遍问题，从事务所审计到小券商的投行项目，再到大投行的投行项目。在不断积累实习的同时，花一些时间看书考证，多考一些财务方面的证书（PS：财务这条线的话，国内投行还是最认可CPA）。

如果想去行业研究以及今后从事买方卖方研究工作的，平时多参加一些案例比赛、多参与撰写一些研究报告、梳理出自己分析行业和公司的框架。这样在面试的时候有话题可聊，也更能够被录取。

第三，心态从容。每年，投行的高薪吸引无数的应届生投递简历，投行项目实习几乎是千军万马过独木桥，竞争自然激烈，前十的券商投行部如此，更何况最前面的三中一华（中信证券，中信建投证券，中金公司和华泰联合证券）。所以一次的失败并不能说明什么，多努力、多尝试，总能抵达彼岸。

第四，不得不承认投行还是非常看重学历的，所以对于双非本科学生来说努力申请到一个好的硕士学校对于进入投行可谓至关重要。例如HT证券的日常实习生都要求本科211以上，更不用说排名更靠前的券商投行部了。我这段投行实习也是凭借过往相关实习经历+港三所硕士在读学生的身份申请到的，如果没有这个硕士title，申请到投行实习的可能微乎其微。

我现在也迈向了新的台阶，目前已经进入国内前五某券商投资银行总部江苏部工作。最后祝各位学弟学妹不管是申请实习还是申请硕士项目都能“进一步有进一步的欢喜”，一切顺利~