这项研究调查了生活在英国的50多岁和60多岁的人的经历，发现大约20%的人在整个成年期都有很高的精神健康问题，而这一群体在大流行期间最有可能遇到财务问题。

然而，即使是几十年来没有经历过精神疾病症状的成年人，与从未有过心理问题的同龄人相比，他们面临经济状况恶化的可能性也高达1.5倍。

主要作者、伦敦大学学院纵向研究中心的Vanessa Moulton博士说:“COVID-19的爆发对患有持续性精神健康问题的成年人的生计和经济状况造成了不成比例的影响。然而，那些在20多年前经历过心理痛苦症状的人也比从未有过心理健康问题的人更容易受到大流行的经济冲击波的影响。这项新研究重点关注了心理健康不良可能产生的长期影响，以及突然的经济事件如何加剧早期的脆弱性。”

今天发表在《社会精神病学和精神病学流行病学》杂志上的这项研究调查了1970年和1958年在英格兰、苏格兰和威尔士出生的14000多名成年人的数据，他们分别被1970年英国队列研究和1958年全国儿童发展研究跟踪。研究人员比较了在2020年3月至2021年3月(50岁至62岁)期间，具有不同心理健康史的成年人群的财务状况。研究参与者被问及在疫情期间，他们的财务状况是变好了还是变坏了，他们的就业状况是否发生了变化，以及他们采取了什么行动来管理个人财务。研究人员还考虑了其他可能影响他们心理健康或经济状况的因素，比如家庭社会经济地位。

在两个年龄组中，与从未有过心理健康问题的人相比，那些成年后心理健康状况一直不佳的人在大流行期间获得经济帮助或从朋友和亲戚那里借钱的可能性几乎是他们的三倍(1958年:5.8% vs 2.0%;1970年:7.8% vs 2.7%)。此外，他们申请银行贷款或使用信用卡来管理其日益增长的财务需求的可能性是一般人的两倍至两倍半(1958年:4.7% vs 1.8%;1970年:7.3% vs 3.9%)。他们也更有可能提出新的福利要求(1958年:24.3% vs 18.7%;1970年:22.5% vs 15.7%)，并享受抵押贷款、租金、市政税或其他利息或债务偿还的付款假期(1958年:12.4% vs 6.9%;1970年:19.1% vs 14.7%)。

在1958年出生的一代中，那些在30岁出头时经历过心理问题但后来有所改善的人，从朋友和家人那里获得经济帮助的可能性是成年后没有心理疾病史的同龄人的两倍(4.2% vs 2%)。在1970年出生的人中，20多岁时心理健康状况不佳的人从银行贷款和使用信用卡的可能性是成年后从未经历过心理健康问题的同龄人的1.5倍(6.1% vs 3.9)。

莫尔顿博士补充说:“政府在大流行期间采取的经济政策措施在确保家庭免受COVID经济冲击方面取得了广泛成功。尽管有这些支持，大多数在疫情爆发前经历过心理困扰的群体的财务状况恶化的风险更大。他们更有可能从银行借款，并从抵押贷款和其他贷款中享受还款期，这可能会增加他们的债务。

“这些人比其他人更容易受到新冠疫情金融支持结束、生活成本上升和经济衰退的影响。由于心理健康状况不佳和个人债务的循环是一颗潜在的定时炸弹，那些心理健康状况较差的人一生中如何应对这些新的经济动荡仍有待观察。政府现在必须专注于长期解决方案，以改善心理健康支持和获得财务指导的机会。”

注：本文由院校官方新闻直译，仅供参考，不代表指南者留学态度观点。